《基金销售与维护培训课程大纲》
- 所属领域:销售技巧 > 销售心态
- 适合行业:银行证券行业 政府机关部门 教育培训行业 保险行业 其他
- 课程背景:“得基金者得零售业务、得零售业务者得银行业务。”不管从哪个角度来看,基金业务是银行业务中的一个重要板块,是增强客户黏度的一个有力工具;同时基金也是零售业务中最为复杂,销售最艰难的一个板块。而基金销售中,基金定投又是难中之难。可以说,把基金定投拿下,就没有难卖的基金了。
在这个背景下,我们的课程将从基金的基础开始,到基金的销售、客户的维护,由易到难,希望学员在短暂的时间内掌握营销的基本思路、方法、技巧,在今后的工作中能形成正确的营销方式,这也是我们这堂课的学习目的。
- 课程目标:1.了解基金在资产配置中的重要作用;
2.了解基金的运作原理、主要的基本概念;
3.掌握基金定投的方式及销售技巧;
4.掌握客户维护的方法。
- 课程时长:一天
- 适合对象:支局长、理财经理、柜员
内容:
第一讲:基金的原理
一、基金基础知识
1.基金的分类
2.基金的基本术语
二、基金的成立
三、基金的运作
第二讲:基金在资产配置中的重要作用
一、资产配置的基本原理
二、为什么要配置基金?
三、为什么要在银行配置基金?
第三讲:基金定投
一、微笑曲线
二、定投盈利的关键
第四讲:基金销售技巧
一、客户精准定位
二、需求挖掘与分析
三、扣好基金投资的第一粒扣子
1.不要给客户高收益预期
2.长期持有不如“落袋为安”
3.不能完全由客户决策
4.债基定投,确保初次投资体验良好
5.适度提高交易频率
6.变“卖”为“教”
第五讲:客户维护
一、亏损后的处理
1.基金诊断
2.基金更换
二、市场重大变化告知
三、加强投资理财学习
标签:销售技巧、销售心态