《法商思维下保险配置培训课程大纲》

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  • 2019-11-09
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内容:

第一讲:新思维、新营销

1.什么是法商?

2.法商思维的核心内容

1)证据思维

2)规则思维

3)风险思维

4)平衡思维

案例:全国首例代孕子女监护权纠纷案

第二讲:婚姻家庭财富规划

一、婚前财产如何规划

案例:香港林小姐的婚前协议—如何自愿签署却又不伤感情?

1.法商技巧:如何签订婚前协议

2.法商智慧:关于婚前个人财产的5个法律问题

二、婚姻财富如何管理

案例:冯太太的婚内协议是否有效

1.法商知识:关于夫妻财产约定、夫妻之间的借款协议

2.法商知识:一方个人财产与夫妻共同财产

3.各国法定财产制度

4.法商知识:关于夫妻共同债务

5.婚姻财富管理的法商技巧

三、离婚财产如何保全

案例:真功夫的“空心计”

案例:龙湖地产吴亚军的财产规划

四、父母财富如何支持

案例:巨额嫁妆为何不翼而飞

1.法商启示

1)个人财产的常见风险

2)创二代接班的常见风险

案例:85后夫妻的房产分割大战

2.法商解读:婚后父母赠房、婚前购房婚后还贷、婚后收益

3.普遍的社会问题:

案例:离异父母为何再起风波

案例:如果王小姐是您女儿,千万嫁妆您准备如何科学安排?

4.婚姻中个人财产的常见风险

5.父母如何财产赠与—法商七计

第三讲:家庭财富传承

一、独子继承的当前困境

1.法商论财富

案例:杭州小里为什么不能继承父母房产

案例:北京小刘为什么不能领取父母存款

2.独生子女的困境

1)四个找不道

2)两个想不道

3.破解继承难的困境——法商7计

1)财产清单

2)权益证明

3)亲属证明

4)死亡证明

5)监护抚养

6)订立遗嘱

7)处理遗产

4.如何写遗嘱

二、遗产大战最后的赢家

1.遗产大战凸显中国式继承危机

案例:齐白石弟子许麟庐21亿遗产的持久大战

2.遗产继承的困境:有遗嘱未必没有争议

案例:柏联集团翁媳之间200亿遗产大战

三、财富传承的解决之道

1.世界同行的财富传承方式

1)生前赠与

2)遗嘱安排

3)公益捐赠

4)艺术品投资

5)股权继承

6)家族基金会

7)家族信托

8)人寿保险

9)保险信托

案例:陈总的一份缜密遗嘱PK一根救命稻草

2.人寿保险保险配置是财富传承的重要路径

3.人寿保险的独特功能

4.人寿保险的法律解读

5.家族财富传承体系

第四讲:法商开启大额保单的新纪元

一、法商论保险

案例:梅艳芳的信托

1.家族信托的优势

2.什么是信托

3.企业捐赠股权的税负问题

4.《中华人民共和国慈善法》解读

5.中国遗产税暂行条例(草案)—资产配置新思考

6.全球范围内涉税信息交换的法商解读

7.《中华人民共和国个人所得税法》

8.人寿保险除了遗产税,还有那些功能

9.大陆人寿保险vs香港人寿保险

10.人寿保险对抗子女婚变的优势

案例:59岁父母规划子女保单架构

案例:白手起家夫妻规划保单架构

二、法商论高净值人士

1.企业主家庭的第一代危机

1)面对借款相助,保险可以替代吗?

案例:不翼而飞的借款

2)面对担保,如果设置防火墙

案例:住在地下室里的房产开发商

3)面对股权激励,有没有新可能?

案例:广东王某白手起家成立进出口公司“职务侵占罪“

2.企业主家庭的第二代危机

1)面对借款相助,保险可以替代吗?

案例:父子对薄公堂

3.资产自持to资产代持

4.家产、遗产to可传承财产

5.应对策略

第五讲:人寿保险--节税工具
1.人的一生有三件事情

2.四类人群的税务风险

3.新《个人所得税法》对富人影响

4.房产税会全面落地?

5.遗产税渐行渐近

6.遗产税风险VS终身寿

7.终身寿险,财富管理工具中的作用

案例:范冰冰8亿税务案

8.安全现金流-风险准备金

案例:国美黄光裕

研讨发表:钱总的保单架构搭建

9.大额保单在家族财富规划中的作用

10.家族财富管理的核心工具

总结

标签:通用管理、创新思维

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