内容：

课程大纲

导言：

1.“第一性”原理

2.保险代理人的“小趋势”

3.场景化思维的运用

4.有效沟通=认知相同

第一讲：监管年价值回归——重新认识年金保险

一、什么是年金保险？

1.年金险的定义

2.年金险的类型

3.年金保险设计原理

案例：五个老太太的故事

讨论：监管推出134号文件啥意思？

二、年金计划的主要作用

1.保人

2.保钱

3.保收益

4.保支配

思考：神剧《都挺好》告诉我们什么是最有价值的资产？

三．追根溯源——了解保险两大属性

1.结构化法商思维展现法律属性

1）六部法律支撑

2）四大角色演绎

3）三权隔离设计

工具：法商三权四角话术演练

2.财富管理要素展现财务属性

1）突出财务要素安排

工具：财务三保话术演练

2）凸显金融工具特性

工具：关于年金险四性的话术演练

3）展现资产配置灵魂

工具：资产配置话术演练

四．年金险六大功能

1.智慧养老

1）被严重低估的中国养老困局

2）日本养老问题：名为长寿的噩梦

3）养老规划应有所偏重

4）社保能领一辈子是旁氏骗局还是权宜之计

2.婚姻规划

案例：保单结构设计和财富风险管理

3.子女教育规划

案例：园丁理论

4.资产保全

案例：资产转移和置换

案例：资产剥离

5.传承规划

案例：风筝理论

6.现金流管理

案例：资产年金化的保险金信托设计

导入：

1.场景化思维之4W理论解读

第二讲：找对人——适销人群画像批量拓客

一、解析年金产品设计（WHAT什么产品）

1.生存金的领取

2.万能账户的作用

3.产品卖点的萃取

思考：客户需要产品还是其他？

二、准主顾开拓的思考（WHO卖给谁）

1.保险精准营销策略

讨论：中高端客户的主顾开拓方法

工具：CRM客户关系管理工具

2.新零售，新营销

1）如何线上获客，锁客？

2）如何线下导流，转化？

3）创新场景应用

三、六类客群的精准画像KYC

工具：客户画像财富50

1.创业之星，人生无常，后顾无忧

2.中小企业主，稳健发展，分散风险

3.职场高薪精英，稳固阶层，避免损失

4.富一代和富二代，风筝理论，管理传承风险

5.专业技能人才，抵御职业风险

6.中产主妇（《都挺好》中大儿媳菲菲）

作业：用模板总结个人最常见客群KYC

第三讲：做对事——销售逻辑确立痛点营销

一、年金险的销售逻辑

1.重点：不在产品在目标

案例：客户需要的不是产品而是解决方案

2.需求：不在收益在缺口

案例：需求来自制造冲突

3.痛点：不在获得在损失

案例：销售就是搞定痛点

4.年金险客户常见痛点解析

5.六类客群的痛点研究

二、年金险的五层促成方法

1.理念导入法

2.制造稀缺法

3.时间窗口法

4.奖励促成法

5.人情做透法

第四讲：学失败——避免错误，就会成功

一、湖畔大学的教学宗旨

1.只学失败不谈成功

二、错误的销售引导案例

1.夸大收益，引诱客户

2.混淆概念，误导客户

3.片面介绍，留下隐患

4.虚假宣传，为祸行业

三、通过失败学会反思

讨论：自我总结一个失败案例，通过学习过的内容找出问题和新的切入点

第五讲：认知决定高度——年金险的升维思考

一、自我认知

1.比努力更重要的思维层次

2.陈志武的金融思维

3.念念年金险的真经

二、客户需求认知

1.马斯洛的需求层次

2.行为经济学在保险的应用

三、升维思考

1.《三体》告诉我们的销售真经

2.经济周期与资产配置的风险

3.运势管理与财富风控

金句总结

小组长分享

证书颁发

拍照留念

标签：销售技巧、电话销售