内容:
课程大纲
课程先导:
1.保险销售的“第一性”原理
2.保险代理人的“小趋势”
3.场景化思维的运用
第一讲:他山之石——世界保险业发展经验
1.税收政策是撬动保险市场需求的最重要杠杆
2.美国税收史
3.中美税感不同点
案例研讨:《肖申克的救赎》
4.台湾税收与保险
1)台湾税收收入
2)台湾保费收入
3)台湾专业的保险代理人
案例分析:你学不会的永达理经代
第二讲:新形势新政策新机遇
一、新形势
1.特朗普“妖”刀+美联储“屠龙刀”
案例分析:美联储加息史
2.运势与周期
小组研讨:中国走向哪里?日本,拉美,美国?
3.经济下行与底线思维
二、新政策
1.经济政策:货币政策与财政政策
小组研讨:“四万亿”的影响
2.“去杠杆”到“稳杠杆”:政策风险管理
小组探讨:暴雷潮中的P2P
3.聚焦财税大事件
1)“冰冰”事件到“权健”崩塌
2)社保入税
3)个税深度解读
案例:东莞个人账户案件
4)CRS高净值客户的噩梦
案例:新西兰账户事件
5)金税三期,不可低估的财富风险
案例:北京企业发票案
三、新机遇
1.新形势下高客财富三大风险
2.资产配置结构化规模化变革
案例分析:客户的焦虑就是商机
第三讲:税商场景
一、定义客户的三个维度
1.高资产客户KYC
2.高收入客户KYC
3.高周转客户KYC
案例:医疗行业的客户群体KYC
二、定位场景,推销还是营销?
1.医生,律师,会计师都是怎么营销的?
互动:我们的差距在哪?如何定位自己?
2.总有一款适合你
案例分析:富裕人群的服务场景
三、大保单的销售逻辑
1.有钱人的烦恼
2.销售就是搞定痛点
思考:别人的大单是怎么产生的?
3.痛点思维催生的销售逻辑
小组讨论:如何找到客户的痛点?
四、与三高客户,如何快速建立服务契约
1.蹭热点
案例:玩思维,不玩体力
2.傍大“款”
案例:你的能力需要背书
3.推服务
案例:保险服务的差异化
4.建场景
案例:危机到位,马上消费
工具:财富管理安全测试表
五、高端培训式营销——私享会场景
1.匹配高端的主题
2.三段式活动设计
3.匠心文案,魅力邀约
4.高端讲授,细致体验,完美交流
工具:客户邀约技术
第四讲:税收基础与筹划
一、税改下三高人群的税商思维构建
1.税收和税收征管基础知识
2.税收居民身份确认
3.税商的红绿灯思维
4.和财富管理有关的税收内容
工具1:税种分类和我国税收结构
工具2:世界主要国家税负对比
二、税收筹划原理和基本方法
1.相对节税和绝对节税
2.税基式,税率式,税额式筹划原理
3.税收筹划九大技术
工具:九大技术思维导图
案例:重点客群的税收筹划案例
三、新形势下的财富周期与资产配置策略
1.财富周期的资产配置策略
2.高净值客户的资产配置十八箴言
案例分析:高客税收筹划五大要点
第五讲:税收筹划与大保单规划
一、法律依据
1.法条:保险工具涉及个人所得税的规定
2.法条:保险工具涉及企业所得税的规定
3.法条:保险工具涉及遗产税的规定
4.法条:保险行业涉及法律的规定
工具:保险税收筹划的全景思维导图
二、保险工具置换四大方法
1.跨品类置换
案例:将现金资产转化为保险公司的赔偿金
2.跨代际置换
案例:将征税资产转化为他人的免税收入
3.跨时空置换
案例:将当下征税的资产转化为未来才征税的资产
4.跨领域置换
案例:将你的保险资产灵活运用为良性的负债
三、税务筹划与保单配置五大关联
1.现金流管理工具
案例:张老板的企业税务稽查案件
2.遗产税规划
案例:韩国LG遗产案的启示
3.资金合法来源的背书
4.高度安全的紧急备用金
5.境外税收筹划
金句总结
小组长分享
证书颁发
拍照留念
标签:生产管理、精益生产
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