内容：

第一讲：2018年金融理财业务格局变化
一、资管新规对行业的影响
1.资管新规政策解读
2.对资本市场的影响
3.对银行理财的影响
二、CRS对高净值客户的影响
1.CRS政策解读
2.CRS环境下三大风险
3.是否会推出遗产税
三、对业务开展“危“、”机”在那里
1.危险
2.机会
3.应对
案例演练：CRS背景下，外籍人士陈先生如何从5万提升到500万资产？
第二讲：存量客户挖掘与价值提升
一、高净值客户如何界定
1.以社会属性为划分标准
2.以客户资产为划分标准
3.以客户致富路径来划分
二、现有存量客户的情况
1.近几年存量客户增长
2.存量客户存在的问题
3.存量潜力客户的分布
三、客户价值挖掘与提升
1.重点产品专业度维护
2.资产配置是提升王道
3.利用资源创服务价值
案例演练：老客户王总，目前在我行资产5万，如何吸引他行3000万资产过
第三讲：增量客户拓展与开发策略
一、整合高净值客户渠道
1.内部获客渠道
2.互联网获客
3.外部合作金融机构获客
4.外部合作非金融机构获客
二、拓展与开发营销技巧
1.服务营销流程
2.十大营销技巧
3.客户分群开发
第四讲：高净值客户需求与风险剖析
一、成功挖掘十大需求点
1.资产保全
2.投资理财
3.跨境移民
4.婚姻财产
5.顺利传承
6.保护幼子
7.税务筹划
8.CRS规划
9.高端养老
10.家企隔离
二、有效防范十大风险点
1.企业经营风险
2.婚姻变动风险
3.代际不分风险
4.世代传承风险
5.税务风险
6.法律风险
7.投资风险
8.债务风险
9.移民风险
10.意外风险
案例分析：徐先生55岁，20年来经营企业相当成功，在我行从50万存量提升至5000万资产配置过程。
第五讲：客户经理综合能力打造
一、综合专业素养提升
1.按照特征分类
2.培训内容体系
3.综合专业素养
4.日常工作流程
二、高净值客户营销技能
1.基本营销流程
2.十大获客策略
3.营销活动技能
三、掌握运用成交四部曲
1.开场
2.KYC
3.异议
4.成交
视频教学：影片观赏与借鉴
实战演练：如何对新客户张先生进行快速而有效KYC训练？
第六讲：案例演练
一、准备工作
1.培训前分组制作
2.组内研讨案例
3.编制PPT汇报方案
二、汇报演练
1.选派代表呈现方案
2.案例分享
3.总结亮点
三、案例点评
1.学员互评
2.老师点评
3.组织评优

标签：财富管理、资产配置、大额保单、家族信托