内容：

课程大纲

第一讲：无规矩不成方圆

一、合规的内涵

二、合规的目的

三、合规的内容

1.不敢违规

2.不愿违规

3.主动合规

4.合规是商业银行所有员工的共同责任，应从商业银行高层做起。

四、监管对合规的要求

1.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》

2.《商业银行合规风险管理指引》

五、怎样处理合规经营与创新发展的关系

第二讲：监管最新政策解读及监管要求

一、银行业改革与发展的总体趋势

二、最新监管政策

坚持不懈治理金融市场乱象，进一步遏制违法违规经营行为

1.整治公司治理不健全

2.违反宏观调控政策

3.影子银行和交叉金融产品风险

4.侵害金融消费者权益

5.利益输送

6.违法违规展业

7.案件与操作风险

8.行业廉洁风险

三、监管的整体要求

1.突出“监管姓监”

2.打击金融“伪创新”

3.延续强监管态势

四、监管目的

1.防范风险

2.服务实体经济

3.回归本源

五、银监会通报的最新案件

1.“侨兴债”违约事件引发的违规担保案件

2.浦发银行某分行违规发放贷款案

3.陕西某银行违规发放假黄金质押贷款案

第三讲：合规管理及案件风险防控

一、银行目前面临的主要风险

1.信用风险

2.操作风险

3.市场风险

4.流动性风险

5.合规风险

6.法律风险

7.战略风险

8.声誉风险

二、案件防控的重点领域——信贷业务

1.信贷业务风险防范的关键环节

1）贷前调查

2）贷中审查

3）贷后检查

2.银行信贷风险成因剖析

案例分析：A银行小微企业贷款被骗案引发的思考

案例分析：B银行违规发放固定资产贷款引发的思考

案例分析：C银行被企业骗取贷款案引发的思考

3.问题与思考：信贷风险防范对策

三、案件防控的重点领域——柜面业务

1.账户管理

2.库存现金管理

3.重要空白凭证管理

4.尾箱管理

5.挂失业务

6.抹账业务

7.票据业务

8.印章管理

案例分析：A银行堵截一起冒名开户风险事件

案例分析：W银行员工霍某挪用客户资金案件

案例分析：-B银行发生一起柜员盗取客户资金案件

案例分析：Z银行李某挪用尾箱现金案

案例分析：C银行被票据套骗引发诉讼案

问题与思考：怎样加强对柜面业务的风险防范

第四讲：合规文化建设

一、加强对员工合规道德教育，从源头上杜绝风险的发生

1.职业道德是防范风险的核心

2.培养良好的职业道德

1）爱岗敬业，忠于职守

2）守法合规，依法办事

3）勤勉尽职，专业胜任

4）廉洁奉公，不谋私利

5）保守秘密、诚实守信

6）公平竞争，抵制违规

3.职业道德风险呈现的特点

4.视频警示教育——D银行行长交友不慎，身陷囹圄

5.算一算D银行行长违法违规付出的高额成本

1）名声账

2）亲情账

3）自由账

4）健康账

5）事业账

6）经济账

二、制度执行到位是控制风险发生的前提

1.把简单的工作做得最好

2.不折不扣执行制度，不找借口

3.杜绝害死人不偿命的“差不多”

三、完善重点岗位人员的相互监督与制约机制

1.岗位轮换

2.强制休假

3.离任审计

四、加强对员工的行为排查与管理

五、建立健全风险防范的长效机制

标签：管理技能