内容：

第一讲、为什么家庭需要财务规划?

1、理清涵义

1)为满足更高层次的生活需求

2)保证子女教育金的按期提取

3)避免通货膨胀造成资金缩水

4)预防疾病、意外突发事件的发生

5)保障养老生活有尊严

a、延长寿命—我们需要更多的财富

b、优越的养老生活依靠经济基础

2、理财须知

a、复利-----时间价值(案例)

b、单一投资能解决养老问题吗?(案例)

3、理财的目的

a、目标的设定

b、目标的范围

第二讲、怎样理好财

一、理什么财?

1、树立正确的财富观

a、机会自己创造

b、明确自己需要什么机会

c、机会来临的时候，你准备好了么?

2、做好累积财富应该做的事

a、人生阶段与财富需求

b、随波逐流是人生大敌

c、坚实走好每一步

二、审视自己的人生阶段

1、李嘉诚致富秘笈

2、个人理财大厦

三、人生理财三大步骤(图示)

此节解决白领三问：

我去哪里?我在哪里?我如何到达?

1、风险测试

a、风险类型

b、风险偏好

2、资产配置状况-

是否盲目投放?

a、因目标选择投资方式

b、因年龄而选择投资工具

c、因职业选定投资模式

四、十大理财规划(图示)

a、规划是否健全?

b、是否合理存储、投资?为什么?

例1子女教育金筹划(试算将来)

例2养老金储备

a、退休费用估测

b、养老金的精算(图表)

第三讲、家庭财务规划案例解析

白领人士如何使家庭财务安全自由

1、目标

2、家庭信息搜集

2、分析概况

3、合理配置

4、投资建议

第四讲、学员风险测试与自我简单规划

(互动参与)

第五讲、课程回顾

标签：财务法律、投资理财