内容：

讲师风格：

讲师具有专业魅力的表达技巧，课程活泼具启发性。

讲师具备各类型课程的规划与讲授的实际经验，实践性强。

课程内容深入浅出，幽默风趣、见解独到。

理论与实务兼具, 使学习轻松愉快。

透过问卷分析及个案解说，轻易掌握课程内容。

由实际演练中得到随学即用的效果。

学员对象：理财销售骨干+团队精英人员

授课时数：2天12小时

台湾刘成熙老师银行授课客户服务名单（简版）：

中国建设银行（广州/昆明）

中国工商银行(佛山分行，佛山容桂支行，高明支行)

中国工商银行（顺德分行，杭州西湖支行)

中国平安银行（深圳，上海）；

深圳发展银行总行

深圳发展银行（深圳分行/佛山分行/广州分行珠海分行/武汉分行/济南分行/杭州分行）

深圳发展银行（天津分行/北京分行/青岛分行/大连分行/宁波分行）

深圳发展银行（温州分行/成都分行等全国20多个分行授课管理课程，累计到30多个梯次）

中信银行深圳信用卡中心

招商银行深圳；

广东发展银行（广州总行，江苏分行，河南分行，珠海分行，北京分行等授课MTP,执行力等）

中国农业银行佛山分行

兴业银行股份有限公司福州总行

兴业银行股份有限公司呼和浩特分行（领导艺术与创新等）

兴业银行股份有限公司西安分行（高效团队等）

兴业银行股份有限公司总行会计部

兴业银行股份有限公司太原分行

中国邮政储蓄银行（九江分行）

中国邮政储蓄银行深圳分行（支行行长班3个梯次），中国邮政银行广州分行

中国邮政储蓄银行沈阳分行

广州农村商业银行番禺支行

交通银行苏州分行

中国光大银行海口分行

武汉天门城区信用联社

中国银行山西省分行财富管理中心

中国银行海南省分行

浙江稠州商业银行股份有限公司

课程大纲：

第一单元：新的财富环境与高端客户营销

训  练  内  容 授课手法

一. 有钱人是如何致富的？

二. 你了解有钱人吗？

三. 吸引富人的因素？

四. 普通销售与高端客户销售的区别

发展关系

建立信任

引导需求

解决问题

五. 知识经济时代的专业理财销售人才

营销人必须具备的四只眼

销售的三个C

与企业建立“营销关系”

销售人员良好心态的标志

六. 富人营销的过程

寻找富裕的人投资

赢得富裕的人投资

维系富裕的人透析

讲授法

案例研讨

小组讨论

小组发表

第二单元：高端客户关系管理

训  练  内  容 授课手法

一. 经营有影响力的客户关系－ I-CLAS模式

I —— Investment performance投资绩效

CLAS —— 客户关系维护

Client orientation 以客户为导向的适应能力

Leadership 领导才能

Attending behaviors 互动的方式

Shared values 相似的价值观

二. 选择客户（Select Customers）

按照特性与喜好，将市场划分成区块

目标对准高价值的顾客

确认投资在最能获利的机会中

增加每位顾客的收入

增加顾客的获利率

三. 争取客户（Acquire Customers）

客户开发

顾问式销售

强化产品或服务解决问题方式的特殊性

增购公司的其它产品或服务，产生升级效果

四. 保有客户（Retain Customers）

持续传送基本的价值主张

服务质量保证

提供顶级顾客服务

创造加值效果的伙伴关系

快速响应顾客的需求

创造高忠诚度的顾客

五. 发展客户关系（Grow relationships with customer）

提供加值的特色及服务。

针对目标顾客的需求发展specific solutions。

顾客关系管理

了解顾客的组织、行业、特殊工作，提供优秀的咨询顾问服务、解决顾客问题

讲授法

案例研讨

小组讨论

小组发表

第三单元：高端客户开发技巧-发现富人

训  练  内  容 授课手法

一. 开发新客户的重要性

数量是第一个决胜点

使用多种方法去开发新客户

设定新客户开发的目标，并制定计划

获得见面机会

二. 七种开发富人的方法

个人的介绍与客户的转介

顾问的转介（律师/会计师等）

研讨会

公共关系

宣传广告

自荐信

陌生电话 

三. 客户导向营销计划

为每个主要的客户量身订做一套适合他们的营销计划

步骤1：评估现有的客户基础

步骤2：制订以客户为导向的营销计划

步骤3：综合运用

四. 以客户为中心的业务开发流程

充分的准备

人性化的开场白和问候语

探询客户的真正需求

产品陈述技巧

常见的五种拒绝方式及应对技巧

五. SPIN模型与运用

SPIN与传统销售模式解析

问题与对话设计

进入推销主题的时机及技巧

讲授法

案例研讨

小组讨论

小组发表

第四单元：富人营销心理学

训  练  内  容 授课手法

一. 你为何要使用富人的心理学？

二. 社会上的九种富人？

三. 不同金融服务对九种富人的吸引力？

四. 营销心理与行为分析

客户为什么会购买？

了解客户的两大购买动机是什么？ 

如何发觉客户的问题，揭开他们真正的需求。 

如何抓着「关键性的理由」来促成交易。 

买卖的核心要素

达成消费的核心

五. 销售人员如何了解客户心理？

了解客户采购的考虑因素和决策心理

动机理论

关键按钮

高成交率模式解析

六. 影响客户投资的心理因素

动机

知觉

刺激—反应

性格

态度

生活方式

文化影响、社会阶层、群体影响

购买习惯

七. 客户性格的预测： 

学习九型人格的应用

通晓人性，探索人的行为内在动力

了解他人行为动机与及别人对事情反应

脑、心、腹三中心的探索

每个型格的性格解析 

完美型， 

全爱型-助人型 

成就型

艺术型-自我型

智能型-思想型

忠诚型

丰富型-活跃型

领袖型-能力型

和平型-和谐型

八. 专业销售人员的价值主张

消费心理与消费行为的关系

不同客户的消费流程与专业销售流程

九. 培养顾客的信赖感：

如何发展你的「信用债券」，来建立顾客对你的信赖感。 

如何满足客户潜意识的需求。 

如何利用五种类型的问题来建立亲和的客户关系。 

十. 使人信服的七项秘诀： 

了解驱使人们购买的七大影响力。 

学习一些关键性的字眼与行动，激起客户的购买欲。

十一. 客户的感知模式

不同感知模式的特点

不同知感模式的对应方法

讲授法

案例研讨

小组讨论

小组发表

第五单元：高端客户高效沟通技巧-赢得富人

训  练  内  容 授课手法

一. 做好与客户沟通前的准备工作 

对产品保持足够的热情 

充分了解产品信息　　 

掌握介绍自己和产品的艺术

准备好你的销售道具 

明确每次销售的目标

二. 怎样设计你的问题？

避免问简单的是非问题。

寻找与别人所不同的投资目的、动机、价值观或财务上的参与程度。

按照九种人格特质设计你的问题。

三. 问题的发问与跟进技巧

四. 试探性提问技巧

五. 电话沟通技巧

销售人员的3A技巧  

态度－Attitude (礼仪)  

方法－Approach（语言）  

表现－Appearance （外观）  

语言表达技巧 

选择积极的用词与方式 

善用“我”代替“你” 

电话中的沟通技巧

接听、拨打电话的基本技巧 

接打电话的六大注意要点 

如何让自己的声音更有魅力

发问技巧和倾听技术

认同心和快速理解

有效聆听的准则突破障碍

转接电话的三个要点 

应对特殊事件的技巧

做一个好听众

六. 有效应对客户的技巧 

巧妙应对客户的不同反应 

不要阻止客户说出拒绝理由 

应对客户拒绝购买的妙招

分散客户注意力 

告诉顾客事实真相

七. 与客户保持良好互动 

锤炼向客户提问的技巧 

向客户展示购买产品的好处 

使用精确的数据说服客户 

寻找共同话题

八. 准确捕捉客户的心思 

真诚了解客户的需求 

把握客户的折中心理 

准确分析客户的决定过程 

对症下药地解决客户疑虑

了解客户内心的负面因素

九. 做好沟通之外的沟通 

消除客户购买后的消极情绪 

主动提供优质售后服务 

对客户应说到做到 

使客户保持忠诚 

总结销售中遇到的问题

与客户建立持久而友好的联系

十. 阐述并强化客户购买欲望

获得竞争优势

对“产品和服务”进行竞争力分析 

制定竞争展示方案

确定长处与不足并做到扬长避短

克服竞争威胁

巧妙地将自己与竞争对手进行比较

展示增值利益

十一. 获得客户反馈的方法（讨论） 

处理客户反馈的过程（讨论） 

客户异议处理（分享与讨论）

购买影响力识别与处理技巧

十二. 获得承诺 

何时及怎样获得承诺（讨论） 

        客户不愿做出承诺的情境处理

讲授法

案例研讨

小组讨论

小组发表

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