内容：

课程大纲
开篇/课程导入/形成团队
达成共识，课程概述
破冰：全员参与，形成团队，落实课程规则
第一讲：金融理财基础与服务定位
一、金融理财及其意义
二、金融理财业务工作定位
三、客户顾问三大“角色”的扮演差异
1.角色一：产品托——做嫁衣、伤自己
2.角色二：推销员——任务重、压力大、成交低
3.角色三：财富顾问——提地位、固客户、稳增长
四、金融顾问的角色定位
思考：角色认知——我工作的角色是什么?
五、金融营销压力形成与解决方向
思考：金牌理财师应当具备什么的素质？
六、增加客户“黏性”的关键点
案例分析：香港亨达集团个人理财中心的启示
七、理财服务六大流程
1.建立客户关系
2.收集客户信息
3.财务分析评价
4.理财方案制作
5.方案递交实施
6.维护调整方案
第二讲：金融理财计算基础（资金时间价值计算）（需要专业理财计算器）（4小时）
一、资金时间价值的定义
二、资金时间价值的实用意义
三、资金时间价值衡量五要素
1.单笔资金的复利计算应用
2.年金终值的计算应用
3.年金现值的计算应用
4.投资决策分析（CASH）
四、理财规划综合计算
1.子女教育规划计算应用
2.退休养老规划计算应用
案例演练：养老及子女教育计算
第三讲：金融理财技能之客户信息分析
一、理财客户信息收集
1.非财务信息收集
2.财务信息收集
3.偏好与理财目标确定
4.信息收集技巧现场模拟
二、财富健康三大标准
1.现金流管理
2.风险管理
3.投资管理
三、家庭财务报表制作及财务评价
1.资产负债表制作
2.收入支出表制作
3.六大财务指标测评
四、风险承受与风险偏好评价
五、理财规划目标与生命周期理论
1.单身期
2.形成期
3.成长期
4.成熟期
5.退休期
工具分享：客户信息收集表工具与使用
课程演练：客户信息收集与分析演练
第四讲：财务分析运用综合演
1.规则说明
2.分组演练
3.演练评述
4.演练分析

标签：管理技能丨目标管理丨领导力