《金牌理财师的炼成术》

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  • 2019-04-28
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内容:

课程大纲
开篇/课程导入/形成团队
达成共识,课程概述
破冰:全员参与,形成团队,落实课程规则
第一讲:金融理财基础与服务定位
一、金融理财及其意义
二、金融理财业务工作定位
三、客户顾问三大“角色”的扮演差异
1.角色一:产品托——做嫁衣、伤自己
2.角色二:推销员——任务重、压力大、成交低
3.角色三:财富顾问——提地位、固客户、稳增长
四、金融顾问的角色定位
思考:角色认知——我工作的角色是什么?
五、金融营销压力形成与解决方向
思考:金牌理财师应当具备什么的素质?
六、增加客户“黏性”的关键点
案例分析:香港亨达集团个人理财中心的启示
七、理财服务六大流程
1.建立客户关系
2.收集客户信息
3.财务分析评价
4.理财方案制作
5.方案递交实施
6.维护调整方案
第二讲:金融理财计算基础(资金时间价值计算)(需要专业理财计算器)
一、资金时间价值的定义
二、资金时间价值的实用意义
三、资金时间价值计算运用
1.单笔资金的复利计算应用
2.年金终值的计算应用
3.年金现值的计算应用
4.投资决策分析(CASH)
案例演练:养老及子女教育计算
第三讲:金融理财技能之客户信息分析
一、理财客户信息收集
1.非财务信息收集
2.财务信息收集
3.偏好与理财目标确定
4.信息收集技巧现场模拟
二、财富健康三大标准
1.现金流管理
2.风险管理
3.投资管理
三、家庭财务报表制作及财务评价
1.资产负债表制作
2.收入支出表制作
3.六大财务指标测评
四、风险承受与风险偏好评价
五、理财规划目标与生命周期理论
1.单身期
2.形成期
3.成长期
4.成熟期
5.退休期
工具分享:客户信息收集表工具与使用
课程演练:客户信息收集与分析演练
第四讲:金融理财产品介绍与投资组合
一、常规理财产品介绍
1.货币市场投资理财产品
2.固定收益投资理财产品
3.权益类投资理财产品
4.基金类投资理财产品
5.实物类投资理财产品
6.金融衍生类理财产品
7.私募股权与风险投资产品
二、如何选择最适合自己的理财产品
1.了解客户
2.了解风险
3.了解目标
4.了解工具
5.了解时势
三、资产配置策略(标准普尔家庭资产配置及其应用)
第五讲:风险管理与保险规划
一、风险管理在个人理财中意义
二、风险管理六大手段
三、保险规划流程
1.保障范畴确认
2.人生必备的八张保单
1)人寿险
2)意外险
3)医疗险
4)重疾险
5)养老险
6)子女教育、意外
7)财产险
8)社会保险
3.保障额度确认
4.保险选择原则
1)关注保障范围
2)关注免责条件
3)关注保费缴交
4)关注保险合同
四、保险规划方案制定
1.目标确认
2.工具选择
3.方案实施
4.定期调整
案例演练:保险规划案例演练
第六讲:基金筛选有章法
一、基金是如何赚钱的
二、基金投资有何优势、适合什么样的人群
三、如何选择业绩好风险小的基金
1.评估自身风险偏好
2、确定适合的基金类型
3.基金业绩排行(短中长期排名均靠前)
4.基金投资范围
5.基金管理公司
6、参考晨星评级
7.购买基金的成本
四、基金投资策略
1.定期定额投资策略
2.分批投资策略
3.主题型基金投资策略
五、基金投资的误区
案例演练:选择优质基金
第七讲:投资环境分析
一、宏观经济分析
1.核心经济指标研判
1)GDP解读
2)PPI解读
3)CPI解读
4)PMI解读
2.财政政策解读
3.货币政策解读
二、投资市场分析
1.股票市场投资形势分析
2.热门板块投资形势分析
3.房地产投资形势分析
4.黄金市场投资形势分析
三、结合投资市场选择投资品种
演练:财经新闻解读

标签:管理技能丨目标管理丨领导力

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