内容：

课程大纲

第一讲：新时代的银行业和监管风暴下的商业银行合规管理要求

1.中国银监会发布的20条新规，操作风险强打补丁

2.2017年郭树清监管风暴及穿透监管思路

3.2017年中国人民银行要求：“将反洗钱要求嵌入到业务条线…..”

4.2018年人民银行新一轮反洗钱风暴：“将洗钱风险管理纳入全面风险管理……”

5.回顾与前行（2017-2018年）——游走在银行业“寒心”的合规

6.2018年银保监会“强监管”加码，重磅出台《银行业金融机构从业人员行为管理指引》重磅出台！

7.2018年监管相关新政解读

小结：新的金融监管时代已经来临，金融从业人员准备好了吗？

第二讲：认识合规内涵、合规风险与员工行为规范管理

1.合规的内涵与本质

1）《合规与银行内部合规部门》（巴塞尔银行监管委员会）

2）《银行业金融机构从业人员职业操守指引》

3）《商业银行合规风险管理指引》

4）合规是银行发展的生命线

2.合规“四不让”

3.合规的“底线”、“红线”、“高压线”要求

视频启示与思考：工匠精神

小结：

1）敬业、责任、危机和感恩——金融从业人员基本职业道德规范

2）消费信贷流程

3）基层业务流程

4）聚焦、精准的核心

4.合规风险的内涵

5.案例启示与思考

案例一：责任的带来的启示

案例二：批量扩展业务后的思考

案例三：银行员工“飞单”卷走上亿元

案例四：某行30亿“飞天”假理财案

6.2018年整治银行业市场乱象工作之一：对违规开展理财业务进行整治

7.解读中国银保监会发布《商业银行理财业务监督管理办法》（2018.09.28）

8.从银行理财业务领域处罚分析银行理财所面临的合规风险

小结：更好的风险管理是银行成功的唯一必要条件！

第三讲：员工行为排查及风险案例——诠释员工行为管理的重要性

1.能力风险与道德风险

2.违规和风险是什么关系？

3.银行信贷风险案件三个80%的特点

4.案例启示与思考

案例一：一名银行客户经理的“烦恼”

案例二：某企业伪造凭证骗贷案的启示

案例三：双人调查的制约作用

案例四：某县银行行长违法放贷罪

案例五：深圳某银行被“萝卜章”诈贷案

案例六：我们为啥要承担刑事责任？

案例七：一起贷款诈骗案使支行长家破人亡

案例八：浦发银行成都分行“零不良”神话破灭

案例九：某股份有限公司客户经理收受贿赂判决案

5.商业银行小微企业授信尽职免责和特殊情形下的问责要求

6.全面认识贷款业务的“三个没有”

7.违反国家规定发放贷款法律依据

8.认定违法发放贷款罪的主要理由

9.客户经理员工行为三大准则

10.信贷经营行为准则和规律

11.银行客户经理最简单的职业标准

12.银监会客户经理“十个严禁”

小结：银行员工在案件面前“不想为”应成为一种文化

第四讲：基层网点不合规案例与现象分析——剖析员工行为管理落地的迫切性

1.全面认识商业银行基层机构风险管理

2.常见基层机构发案的特点

3.案例启示与思考

视频启示：人性的思考

案例一：一个真实的案例

案例二：某市银行发生持枪抢劫案

案例三：银行客户经理内外勾结案

案例四：一位过失者的“忏悔”

案例五：行为识别判断案例

4.有效防范柜面业务操作风险的要求

5.会计及临柜业务“四十禁”（运营人员）

6.员工行为排查十大重点

小结：“人”是商业银行经营的核心！

第五讲：商业银行合规风险文化构建——规范银行员工行为的具体做法

1.树立正确的人生三观

2.强化合规意识，筑牢风险屏障

3.风险文化构建1—至上而下的工程

4.风险文化构建2—风险管理制度

5.风险文化构建3—制度与执行

6.风险文化构建4—嵌入每个业务部门

7.风险文化构建5—合规管理技巧之共情与心理边界

8.风险文化构建6—融入

9.风险文化构建7—构建

小结：金融机构应将合规理念融入经营管理中、融入员工思维方式中、融入员工行为习惯中。

标签：法律法规