内容:
课程大纲
第一讲:路在何方——确定个人职业生涯发展目标的重要性
1.2018,我们面临一个什么样的时期?
2.你为什么重要?
3.你目前的现状?
4.你的职业生涯有多长?
5.未来银行的发展?
6.你的职业目标如何确定?
7.你要怎么做(如何定目标)?
工具:目标管理计划表(MBO)
8.视频思考
小结:感恩、敬业、责任、危机
第二讲:剑指金融——强监管严问责的金融时期
1.国内168起操作风险案例数据呈现
2.新形势下的金融走向和监管风暴
3.“强监管、严问责”形势下的合规管理要求
4.银监会提出了内控体系建设、“三道防线”建设(思想防线、制度防线、监督防线)、
柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查处和双线整改、内部举报核查、宣传引导、声誉风险管理等要求。
5.郭树清监管风暴及穿透监管思路
6.2017、2018年人民银行、银监会强监管罚单分析
1)罚单数量与区域分析
2)罚单金额与机构分析
3)行政处罚要点分析
4)行政处罚归因分析
小结:”银行人”的使命与责任——紧跟监管动态,检视自身业务运行,力求风险管控贴合监管要求。
第三讲:风险案例分析及风险防范
引言——南方某银行一起贷款诈骗案给予的思考
一、汇款类
案例1:某外资银行3亿欧元汇款的悲剧
1.基本案情
2.案例评论
3.案例启示
二、贷款类
案例2:某企业伪造粮食仓单骗取股份制银行贷款案
1.基本案情
2.作案手段
3.人员处理情况
4.案例启示(防骗措施)
案例3:深圳某银行被“萝卜章”诈贷8970万
1.基本案情
2.作案手段
3.案例启示
4.案意点击
案例4:某股份有限公司客户经理收受贿赂判决案
1.基本案情
2.法院判决
3.案例启示
小结:银监会客户经理十个严禁&合规“四不让”
三、行业类贷款
案例5:某银行成功化解某物流有限公司1亿元钢铁金融网络授信风险
1.项目背景
2.存在问题
3.风险化解措施
4.案例启示
案例6:某银行成功实现XX图书公司风险贷款本息全部回收
5.项目背景
6.存在问题
7.风险化解措施
案例启示
小结:“破窗理论”的启示
四、小企业贷款类
案例7:短贷常用,某汽车设备有限公司面临资金断链案
1.项目背景
2.存在问题
3.风险化解措施
4.案例启示
五、汽车金融贷款类
案例8:提前化解某名车汇汽车销售有限公司授信风险
1.项目背景
2.存在问题
3.风险化解措施
4.案例启示
六、零售客户贷款类
案例9:以诉促谈,银行成功收回消费贷款120万
1.项目背景
2.存在问题
3.风险化解措施
4.案例启示
小结:一名优秀的客户经理最简单的标准就是,对贷款要做到“放得出去,收得回来。”
七、其他类
案例10:行为识别判断案例
1.看图判断
2.思考与点评
知识点1:关联交易
知识点2:会议纪要等书面文件具有法律效力吗?
小结:客户经理职业道德警句
第四讲:如何培养员工做一名优秀的客户经理
一、培养员工责任感、企业归属感和工作自豪感,从源头上杜绝风险的发生
1.优秀客户经理的基本标准
2.优秀客户经理的基本要求
3.成为优秀客户经理的“四应该、四做到”
二、建立以人为本的风险管控文化
1.建立违纪违规举报制度
2.推行管理问责制
3.完善重要岗位人员监督与制约机制
1)岗位轮换
2)强制休假
3)离任审计
4.建立健全风险防范的长效机制
5.合规管理技巧—共情与心理边界
6.银监会规范从业人员行为管理——《银行业金融机构从业人员行为管理指引》全文解读
结束语:
致所有员工:算好人生七笔帐,走好人生每一步。——我很重要!感恩、敬业、责任、危机!
标签:职业素养、办公技能
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